Kontrola vyhlásení vzájomných fondov na konci roka

• Smieť 9, 2024

Aj keď sa to môže zdať ako „viac práce“, preskúmanie vášho výkazu podielových fondov na konci roka je z hľadiska finančného plánovania mimoriadne prospešné. Na širšej makroúrovni vám môže preskúmanie vášho vyhlásenia o vzájomných fondoch ku koncu roka pomôcť objasniť a usporiadať vaše investičné ciele. Na zložitejšej mikroúrovni slúži váš výpis z podielového fondu na konci roka ako vynikajúci časový harmonogram. Silné a slabé stránky vášho investičného plánu môžete určiť meraním presného „pokroku“ meraného v „dolároch a centoch“.

Skôr ako začnete s prehodnocovaním svojho výpisu z podielového fondu ku koncu roka, možno budete chcieť zhromaždiť kópiu výročnej správy fondu, prospektu podielového fondu a výpisov z fondov za posledné 2 až 4 roky, aby ste ich mohli rýchlo využiť. Ako investor možno budete chcieť porovnať výkonnosť posledného štvrťroka a roku k dnešnému dňu v historickom časovom rámci (napr. Za posledné 3 roky), aby ste získali podrobnejšiu analýzu investícií fondu. výkon.

Výkazy podielových fondov obsahujú štandardné informácie (s malými rozdielmi) uvedené v ľahko čitateľnom formáte. Prvé, čo mnohí z nás chcú urobiť, je obyčajne pozrieť sa na zostatok na konci roka. Ak sa nám toto číslo páči, nemusíme sa obťažovať prečítať zvyšok vyhlásenia! Prečo by sme mali koniec koncov zarobiť peniaze! Ak sme sklamaní rovnováhou, mohli by sme byť viac naklonení robiť ďalší výskum. Bez ohľadu na to je stále rozumné stráviť nejaký čas prečítaním a preštudovaním celého tvrdenia. Existujú konkrétne informácie, ktoré majú osobitný význam:

1. Čistá hodnota majetku fondu.

2. Začiatočný zostatok alebo hodnota.

3. Ukončenie zostatku akcií.

4. reinvestované dividendy.

5. Reinvestované kapitálové zisky (krátkodobé a dlhodobé).

6. Dodatočné príspevky.

7. Konečný zostatok alebo hodnota.

8. Zmena hodnoty vašej investície (plus alebo mínus).

9. Rozpis vašich celkových investičných aktív (napr. Podielových fondov) vyjadrený v percentách. Tieto percentá sa vzťahujú na relatívnu veľkosť rôznych fondov (alebo produktov) vo vašom portfóliu a označujú mieru diverzifikácie.

10. Nákladový základ na akciu.

11. Zdaniteľné dividendy.

12. Zdaniteľné krátkodobé a dlhodobé zisky.

13. Prevod akcií (a prípadne poplatky).

14. Výbery (a prípadne poplatky).

15. Predajné poplatky (ak sú použiteľné).

Kopanie hlbšie do vyhlásenia

Po prečítaní tohto výroku môžu existovať určité kľúčové položky, ktoré budete chcieť podrobnejšie analyzovať, aby ste mohli zmerať svoj individuálny pokrok. Mnohí noví investori a prekvapivo dokonca aj niektorí investori, ktorí sú skutočne skúsení, sa príliš fixujú na čistú hodnotu majetku v podielovom fonde. Sledovanie pohybu čistej hodnoty majetku fondu sa pre niektorých investorov môže stať posadnutou činnosťou. Je zrejmé, že čistá hodnota aktív má prvoradý význam. Všetci chceme, aby sa hodnota čistého majetku zvýšila (kto nie?). Počet akcií, ktoré vlastníte, je však rovnako dôležitý. Zvýšenie počtu akcií na účte pomáha zvýšiť pákový efekt. Teoreticky sa so zvyšujúcim sa počtom akcií zvyšuje aj hodnota z hľadiska reinvestovaných dividend a kapitálových výnosov av konečnom dôsledku aj hodnota investície.

Dopad poplatkov a zaťaženia predaja mnohí investori často ignorujú alebo hrubo podceňujú. Finančné prostriedky na načítanie sa veľmi líšia, pokiaľ ide o provízie a poplatky z predaja. Poplatky môžu mať aj fondy bez zaťaženia! Niektoré zaťažujúce podielové fondy ukladajú predajné poplatky aj pri reinvestovaných dividendách a dodatočných príspevkoch alebo nákupoch. Rôzne poplatky a provízie môžu časom narušiť mieru návratnosti vašej investície.

Vyhodnoťte celkovú sumu svojich ročných príspevkov do fondu. Túto sumu môžete použiť ako referenčnú hodnotu, aby ste zistili, ako efektívne dosahujete stanovené ciele v oblasti úspor a investícií. Váš výkaz o podielových fondoch ku koncu roka je cenným nástrojom finančného plánovania, ktorý môžete použiť na zostavenie a vylepšenie investičného plánu, ktorý odráža vaše individuálne ciele a potreby.


Na informačné účely a nie je určený ako rada alebo odporúčanie.

Video Návody: Bič na politikov 1/2 (Smieť 2024).