Dane a presťahovanie za účelom odchodu do dôchodku

• Apríl 29, 2024

Okrem poveternostných podmienok, prekrásnej scenérie a množstva rekreačných príležitostí sú dane takmer vždy na popredných miestach vo výberových kritériách pre všetkých dôchodcov, ktorí uvažujú o presídlení. Vybratie štátu vhodného na dane je inteligentná stratégia, ktorá vám môže pomôcť natiahnuť vaše doláre na odchod do dôchodku oveľa ďalej a vyťažiť maximum zo svojich zlatých rokov. Pri výbere „ideálneho“ miesta odchodu do dôchodku existuje veľa druhov daní, ktoré by dôchodcovia mali hodnotiť podľa špecifík svojej osobnej a finančnej situácie:

• Daň z alkoholu
• Daň z cigariet
• Daň z nafty / benzínu (mestá a okresy v niektorých štátoch môžu tiež účtovať miestne dane z obratu a dane z benzínu)
• Daň z nehnuteľností
• Dedičská daň
• Daň z príjmu
• Výnos z úrokov (daňový stav úrokov získaných zo štátnych dlhopisov; federálny, štátny alebo miestny)
• Daň z nehnuteľností
• Stav dane z príjmu z dôchodku (akékoľvek osobitné výnimky pre dôchodky alebo minimálne rozdelenie)
• Daň z predaja
• Daň zo sociálneho zabezpečenia

Pre každú daňovú „výhodu“ existuje súčasná nevýhoda. Nerozumenie súhrnu rôznych daní a ich kumulatívneho vplyvu na ich príjem je kľúčovou chybou mnohých dôchodcov. K zložitosti ďalej prispieva skutočnosť, že zákony a sadzby štátu sa veľmi líšia. Niektorí dôchodcovia môžu byť priťahovaní do štátu, ktorý nezdaňuje príjem, ale prehliada, ako môžu vyššie spotrebné dane, dane z nehnuteľností a daň z obratu pôsobiť na zníženie ich príjmu v čase, čo sú faktory, ktoré pravdepodobne narušia ich počiatočné nadšenie a očakávania. Ďalšou chybou je vybrať si štát, ktorý bude lacný na bývanie, ale bude drahý, v ktorom zomrie z hľadiska daní z dedičstva a dedičstva. Samozrejme to nie je problém, ak nemáte príjemcov alebo majetok s vysokou čistou hodnotou. Niektoré štáty, ktoré uplatňujú dedičskú daň, sú Indiana, Iowa, Kentucky, Nebraska, Pensylvánia a Tennessee. Dane z nehnuteľností sa nedajú odhadnúť, pretože sa líšia stavom a konkrétnou lokalitou (napr. Štvrť, mesto, kraj alebo obec). Presťahovanie sa do oblasti „lacnejšieho bývania a výmery“ bez primeraného prieskumu majetkových daní sa môže ukázať ako nákladná chyba. Aj keď mnohé štáty predpisujú lieky na predpis oslobodené od dane, na voľne predajné lieky sa stále môže uvaliť daň. Dane z obratu môžu znížiť váš príjem. Je potrebné pridať dane z miestneho a štátneho predaja, aby ste určili, o koľko sa váš príjem znižuje v dôsledku daňových povinností.

Seniori sú vďaka svojmu príjmu veľmi vyhľadávanou skupinou. Medzi štátmi existuje ohromná konkurencia pri podnecovaní premiestnenia starších prostredníctvom rôznych špeciálnych výhod a stimulov. Niektoré štáty majú nespočetné množstvo „výhod“ oslobodených od daní pre seniorov, ktorí nakupujú dôchodkový majetok. Ak vás zaujíma konkrétny štát, stojí za to preskúmať ďalšie daňové výhody, ktoré sú k dispozícii pre seniorov.

Tu je stručná príručka, ktorá ilustruje rozdiely v zákonoch o štátnych daniach a môže byť použitá ako východiskový ukazovateľ pre ďalší výskum (informácie aktuálne v čase uverejnenia, 4/2011).

Štáty bez dane z obratu: Aljaška, Delaware, Montana, New Hampshire a Oregon.

Štáty, ktoré nezdaňujú sociálne zabezpečenie: Alabama, Arizona, Arkansas, Kalifornia, Delaware, Gruzínsko, Havaj, Idaho, Illinois, Indiana, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Nevada, New Hampshire, New Jersey, New York, Severná Karolína, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pensylvánia, Južná Karolína, Tennessee, Virgínia, Wisconsin a Wyoming. Okres Columbia nezdaňuje sociálne zabezpečenie. Niektoré štáty zdaňujú časť sociálneho zabezpečenia v závislosti od upraveného hrubého príjmu alebo veku daňovníka.

Štáty bez dane z príjmu: Aljaška, Florida, Nevada, Južná Dakota, Texas, Washington a Wyoming. Dividendy a úroky z daní v New Hampshire a Tennessee (skontrolujte príjmové limity).

Štáty s najvyššou daňou z obratu: Kalifornia (8,25%), Indiana (7%), Rhode Island (7%) a Tennessee (7%).

Štáty s nižšou daňou z obratu: Havaj, Maine, Virgínia, Wisconsin a Wyoming.

Štáty, ktoré sú vhodné pre dôchodky: Alabama, Aljaška, Florida, Gruzínsko, Kansas, Michigan, Louisiana, Massachusetts, Mississippi, Nevada, New Hampshire, New York, Pensylvánia, Južná Dakota, Tennessee, Texas, Washington a Wyoming.

Štáty s najvyššou sadzbou dane z príjmu: Kalifornia, Havaj, Iowa, Maine, Minnesota, New Jersey, New York, Oregon, Rhode Island, Vermont a tiež okres Columbia.

Ako je možné rýchlo predpokladať, v skutočnosti neexistuje „dokonalá“ daňová oblasť pre odchod do dôchodku. Nájdenie ideálneho „spotu“ závisí od dôkladného posúdenia vašej osobnosti, zdravia, preferencií životného štýlu, typu dôchodkového príjmu, finančných cieľov a majetkového plánu.Napríklad na Floride sa od dane z príjmu oslobodzuje, ale teplo a vlhkosť môžu byť pre niektorých príliš vypínaním, čo rýchlo kompenzuje potenciálnu daňovú výhodu. Potom si však musíte vybrať zostávajúce štáty. Ak máte v úmysle žiť zo svojho príjmu z investícií, budete potrebovať štát, ktorý má pre tento druh príjmu výhodnejšie daňové podmienky. Pre tých, ktorí si nemôžu vybrať miesto odchodu do dôchodku z výhod daňovo zvýhodnených úspor, je užitočné poradiť sa so skúseným špecialistom na plánovanie odchodu do dôchodku alebo daňovým účtovníkom.


Na informačné účely a nie sú určené ako rady. Každý pokus sa robí s presnosťou, autor však netvrdí, že obsah neobsahuje vecné chyby.

Video Návody: OĽANO podáva pomocnú ruku tehotným ženám v núdzi. Počet interrupcií sa môže znížiť aj bez ich zákazu (Apríl 2024).