Čo je prospekt?

• Smieť 3, 2024

Prospekt je dokument vydaný spoločnosťou podielového fondu na vysvetlenie podrobností podielového fondu, ktorý ponúka na investovanie. Podielový fond je zo zákona povinný poskytovať investorovi podrobné informácie skôr, ako sa rozhodnú investovať do spoločnosti. Tento dokument vám môže poskytnúť jasnejšiu predstavu o tom, do čoho budete investovať a aké sú náklady na investovanie.

Investičný cieľ

Zvyčajne ide o krátke vyhlásenie na začiatku prospektu. Cieľom je to, čo sa fond snaží poskytnúť investorovi. Môže to byť zhodnocovanie kapitálu, čo znamená, že chcete, aby vaše peniaze rástli. Mohlo by to byť zachovanie kapitálu, čo znamená, že chcete, aby sa vaše pôvodné investície vyhli stratám z investícií. Možno hľadáte príjem alebo veľa rastu svojich investícií. Cieľ vám dá predstavu, či bude fond zodpovedať vašim potrebám a želaniam.

Poplatky a výdavky

V tejto časti prospektu sa uvádzajú skutočné poplatky a výdavky, ktoré investorovi vzniknú investovaním do fondu. Rôzne typy fondov budú mať rôzne poplatky. Indexové fondy budú mať najmenšie poplatky. Aktívne spravované fondy pravdepodobne budú mať viac poplatkov. Mnohokrát uvidíte v prospekte odpustenie poplatkov. To znamená, že percentuálny podiel obvyklých poplatkov nebol naúčtovaný investorovi. Zrieknutie sa práv môže trvať iba vopred určený čas, ktorý by sa mal uviesť v prospekte. V tejto časti sú často zahrnuté predajné poplatky alebo náklady.

Investičná stratégia

Takto plánuje fond dosiahnuť svoj cieľ. Táto časť obsahuje zoznam druhov cenných papierov, do ktorých fond investuje. Vysvetlí sa v ňom percentuálny podiel týchto cenných papierov, ktoré bude fond vlastniť.

riziká

V časti Riziká sú vysvetlené riziká spojené s investovaním do tohto fondu. Vysvetlí, ako cenné papiere vo fonde reagujú na trhové podmienky. Uvádza zoznam rôznych druhov rizík, s ktorými sa môžete stretnúť. Medzi ne môže patriť riziko akciového trhu, úrokové riziko a strata istiny alebo iné riziká. Táto časť pomáha investorovi určiť, či sú riziká fondu v súlade s toleranciou rizika investora.

výkon

Výkonnosť uvádza minulú výkonnosť fondu za niekoľko rokov. Môže to alebo nemusí mať vplyv na poplatky a predajné zaťaženie, preto si ich pozorne prečítajte. Minulá výkonnosť samozrejme neznamená, že fond bude v budúcnosti fungovať rovnako. Investor však môže získať predstavu o celkovom výkone fondu v minulosti.

Ďalšie oddiely

Prospekt bude navyše obsahovať informácie o poradcoch, ktorí spravujú fond, a o tom, ako nakupovať a vyplácať akcie fondu. Medzi ďalšie informácie patrí vplyv daní na fond a miera obratu portfólia. Obrat portfólia je, ako často fond nakupuje a predáva podkladové cenné papiere. Bude obsahovať informácie o tom, či sa na predaji fondu podieľa sprostredkovateľ alebo iný sprostredkovateľ.

Prospekt obsahuje množstvo informácií pre každého investora. Dôkladné oboznámenie sa s týmto dokumentom poskytne jasnejšiu predstavu o tom, či fond splní vaše investičné potreby. Potom môžete investovať s väčšou dôverou.

Môžem odporučiť svoju ebook, investovať 10 000 dolárov v roku 2013

Video Návody: PROSPEKT, Fajne je, autor Jaroslav Sasarák, VIDEOROHAĽ (Smieť 2024).