Ako vytvoriť jednoduché portfólio

• Smieť 14, 2024

Chcete jednoduché portfólio? Ten, ktorý pokrýva všetky základy, ale vynecháva problémy. Môžete mať také portfólio. Skladá sa z troch indexových podielových fondov alebo fondov obchodovaných na burze.

Dobré portfólio vám dá diverzifikáciu a zároveň udržuje nízke náklady. Poskytne vám expozíciu domácich i medzinárodných akcií a vyrovnávací účinok dlhopisov.

Najjednoduchšie portfólio investuje do troch fondov: domáci akciový indexový fond, medzinárodný akciový indexový fond a dlhopisový indexový fond.

Fond domácich zásob

Tento fond bude podielovým fondom s celkovým indexom akcií. Namiesto toho si môžete zvoliť investovanie do celkového akciového indexu ETF. ETF si môže za jej nákup účtovať províziu, ale pomer výdavkov bude nižší ako pri podielovom fonde. Podielový fond je najlepší, ak do akciového fondu neustále pridávate viac peňazí. ETF je najlepšie, ak ho kupujete v jednej paušálnej sume.

Celkový fond akciových indexov bude sledovať indexové referenčné hodnoty. Indexové fondy ponúkajú najnižšie náklady v odvetví podielových fondov. Indexový fond sa snaží vyrovnať výkonnosť tohto štandardu. Takže kupujete všetky hlavné zásoby vo vašej krajine pôvodu. Pre Spojené štáty by to boli všetky akcie obchodované na burzách. To zahŕňa veľké aj malé spoločnosti poskytujúce rozsiahlu diverzifikáciu.

Medzinárodný akciový fond

Toto je opäť indexový fond alebo ETF. Medzinárodný indexový fond bude sledovať referenčnú hodnotu akcií rôznych spoločností mimo vašej domovskej krajiny. Napríklad Vanguard Total International Index Fund sleduje index investovateľného trhu MSCI All Country World ex USA. Tento index sleduje spoločné zásoby rozvojových a rozvíjajúcich sa krajín. Niektoré z týchto krajín sú Spojené kráľovstvo, Kanada, Nemecko, Japonsko, Čína a Brazília. Výber podielového fondu alebo ETF bude závisieť od toho, ako investujete, ako sa uvádza v časti Fond domácich zásob.

Dlhopisový fond

Bude to indexový fond alebo ETF. Fond celkového indexu dlhopisov od spoločnosti Vanguard je príkladom podielového fondu, ktorý sa zmestí na túto súčasť portfólia. Investuje do podnikových cenných papierov a cenných papierov štátnej pokladnice USA. Dlhopisy zvyšujú portfólio stabilitu a rovnováhu. Môžu chrániť pred veľkými stratami portfólia pri poklese akciového trhu. Platí tu rovnaká voľba medzi ETF a vzájomným fondom.

Ako rozdelíte toto portfólio? Dobrým odporúčaním by bolo rozdelenie medzi akciami a dlhopismi v pomere 50/50. Mladší dvadsiaty alebo tridsiaty muž sa môže rozhodnúť dať viac do zásob, napríklad 60 - 70%.

Zásobu potom možno rozdeliť medzi domáci a medzinárodný. Jedným z pridelených prostriedkov by bolo vložiť 20% do medzinárodných zásob a zvyšok do domácich zásob. Okrem toho väčšina domácich akciových spoločností podniká v zahraničí, takže prostredníctvom domáceho portfólia už máte nejaké medzinárodné expozície.

To je všetko. Jednoduché portfólio akcií a dlhopisov. Jediná údržba je raz ročne, keď znovu vyvážite portfólio späť na pôvodné alokácie. To je, keď predávate časti portfólia, ktoré dosiahli vyššiu výkonnosť, a kupujete časti, ktoré nedosiahli lepšiu výkonnosť. Jednoduché portfólio, vďaka ktorému budete môcť pokračovať po zvyšok svojho života.


Toto nie je odporúčanie pre fondy Vanguard. Existuje veľa lacných indexových fondov, z ktorých si môžete vybrať.


Môžem odporučiť svoju elektronickú knihu, Investovanie 10 000 USD v roku 2014 (Sandra's Investing Basics) - k dispozícii na Amazon.com.

Video Návody: Jak vytvořit investiční portfolio s výnosem 10+% | Diverzifikace a Ochrana před finanční krizí (Smieť 2024).