Kde investovať z dlhodobého hľadiska

• Smieť 17, 2024

V tomto týždňovom článku som chcel znova navštíviť tému, o ktorej som písal minulý rok. Touto témou bola dôležitosť toho, aby investori z USA rozdelili časť svojho celkového portfólia do medzinárodných akcií.

Mnoho z týchto medzinárodných trhov bolo v minulom roku porazených dokonca viac ako trh v USA. Väčšina finančných otrasov na zahraničných trhoch bola spôsobená tým, že ich banky nevedomky nakúpili veľa toxických aktív, ktoré Wall Street predávala.

Ďalším dôvodom dramatického odpredaja na zahraničných trhoch boli investori z Wall Street, ktorí predávali všetko, čo vlastnili v zahraničí, aby peniaze dostali domov do „bezpečnosti“ USA.

Na ilustráciu mojich myšlienok k tejto stratégii na Wall Street je tu analógia - na Wall Street vypukol jadrový výbuch. Namiesto toho, aby sa správcovia peňazí na Wall Street dostali čo najďalej od nuly, bežali plnou rýchlosťou smerom k výbuchu!

Dlhodobý prípad

Tu je niekoľko dôvodov, prečo investovať dlhodobo do medzinárodných akcií je stále dobrý nápad.

Existuje mnoho druhov investičných rizík vrátane rizika, že budú pozadu. Z dlhodobého hľadiska sa väčšina hospodárskeho rastu, ktorý bude svet vidieť v najbližších desaťročiach, objaví za hranicami USA.

Tu sú niektoré údaje od Svetovej banky:
1) V súčasnosti každá z USA a Ázie predstavuje 28% svetového hospodárstva. To je spolu 56%.
2) Svetová banka odhaduje, že za dvadsaťpäť rokov sa podiel Ameriky na svetovom hospodárskom kolese znížil na 24%. Podiel Ázie na svetovom hospodárskom kolese sa však zvýši na 55%!

Stručne povedané, o niečo viac ako dve desaťročia bude Ázia dvojnásobným hospodárskym motorom, aký sú dnes Spojené štáty. Každý, kto sleduje CNBC a iné finančné médiá, by si však myslel opak.

Väčšina individuálnych investorov pozná známeho profesora Wharton Business School, profesora Jeremyho Siegela, pre jeho najpredávanejšiu knihu - „Akcie z dlhodobého hľadiska: Definitívny sprievodca návratnosťou finančných trhov a dlhodobými investičnými stratégiami“, ktorú aktualizoval v novembri 2007.

Profesor Siegel nedávno vyhlásil, že tradičná múdrosť v oblasti medzinárodného investovania by sa mala vyhodiť z okna. Tradičná múdrosť na Wall Street je, že investor by nemal mať v medzinárodných akciách viac ako 5% - 15%.

Podľa profesora Siegela sa skutočné riziko, ktorému čelia americkí investori, finančne zaostáva, pretože na rýchlo rastúce zahraničné trhy sa alokuje príliš málo portfólia. Profesor Siegel ďalej hovorí, že finanční poradcovia, ktorí sa držia starého modelu alokácie aktív (a väčšina finančných poradcov stále robí), robia svojim klientom obrovskú službu.

Siegel je teraz presvedčená, že medzinárodné investície by mali tvoriť asi 40% z vašich celkových investícií. Tieto podiely môžu zahŕňať buď medzinárodné vzájomné fondy alebo ETF alebo jednotlivé medzinárodné akcie.

Do tejto kategórie by som pridal aj akcie, ktoré robia veľkú časť svojich obchodných aktivít v zahraničí, ako sú McDonald's, Coke, Monsanto atď.

Ako vždy, neváhajte ma kontaktovať s prípadnými pripomienkami alebo otázkami.

Video Návody: Finax Webinár - Ako investovať na vrchole trhov? (Smieť 2024).