Služby podielových fondov

• Smieť 3, 2024

Keďže milióny individuálnych investorov vlastnia podielové fondy, je veľmi užitočné pozrieť sa na najbežnejšie typy služieb, ktoré ponúkajú spoločnosti podielových fondov:

1. Automatická investícia: pohodlný spôsob periodického „priemeru nákladov v dolároch“. Peniaze sa investujú v pevne stanovenom intervale a môžu sa automaticky odpočítať z výplaty akcionára, bankového účtu alebo účtu družstevnej záložne na nákup ďalších akcií fondu.

2. Automatická reinvestícia: Ako akcionár sa môžete rozhodnúť reinvestovať svoj dividendový výnos a rozdeliť kapitálové zisky, aby ste kúpili viac akcií.

3. Automatické stiahnutie: Akcionári môžu zostaviť plán pravidelných výberov z určeného účtu fondu. Vo všeobecnosti sa vyžaduje minimum z hľadiska zostatku na účte, ako aj z hľadiska výšky výberu.

4. Automatická telefónna služba: Väčšina spoločností podielových fondov ponúka akcionárom bezplatnú 24-hodinovú automatickú telefonickú službu, aby mohli získať informácie o aktuálnych cenách a výnosoch fondu, skontrolovať zostatky na svojich účtoch, počuť aktuálne informácie o rozdelení výnosov a kapitálových výnosov alebo skontrolovať svoj posledný účet. transakcie. Automatická telefónna služba môže tiež poskytovať rôzne informácie „ako na to“ (napr. Ako si objednať duplicitné výpisy z účtu).

5. Skontrolujte oprávnenia na písanie: Služby písania šekov sú všeobecne dostupné pre účty peňažného trhu a niektoré dlhopisové fondy. Čiastka šeku je zvyčajne obmedzená na konkrétnu sumu, napríklad 250 alebo 500 dolárov. Môžu sa uplatňovať ďalšie podmienky, obmedzenia a podmienky.

6. Priamy vklad: Akcionári si môžu zvoliť, či majú byť časť alebo všetky ich výplaty, dôchodkové šeky alebo platby sociálneho zabezpečenia automaticky vložené na určený účet fondu.

7. Investorské centrum: Akcionári podielových fondov môžu bezplatne telefonovať a počas pracovných hodín hovoriť s odborne vyškoleným zástupcom investora. Mnoho spoločností podielových fondov poskytuje akcionárom predĺžené večerné a víkendové hodiny.

8. Evidencia: Výpis z účtu podielového fondu je veľmi dôkladný a podrobný. Uvádza všetky nákupy akcií, spätné odkúpenia, reinvestovanie dividend a rozdelenie kapitálových výnosov a kumulatívny súčet vlastnených akcií. Rastúci počet spoločností podielových fondov tiež uvádza nákladovú základňu vo výpise z účtu akcionára. Nákladový základ je dôležitý pri určovaní kapitálového zisku alebo straty pri spätnom odkúpení. Akcionárom fondu sa doručuje aj záverečný výkaz o zdaniteľných dividendách a o rozdelení krátkodobých a dlhodobých kapitálových výnosov.

9. Telefonické prevody a vyplatenie finančných prostriedkov: Väčšina spoločností podielových fondov umožňuje akcionárom prejsť od jedného fondu k druhému alebo vyplatiť akcie fondu telefonicky. Akcionári si môžu vybrať túto možnosť vo svojom formulári žiadosti o účet. Toto je zvyčajne bezplatná služba. S cieľom obmedziť nadmerné a krátkodobé obchodovanie však môžu spoločnosti podielových fondov uložiť poplatky za prevody prostriedkov, ktoré presahujú povolené minimum.

10. Bezhotovostné prevody: Mnoho spoločností podielových fondov ponúka akcionárom prevodové služby. Niektoré spoločnosti podielových fondov účtujú poplatok za túto službu. Banka za akcionár môže tiež stanoviť poplatok za bankový prevod.

Okrem týchto služieb poskytujú spoločnosti podielových fondov tiež informácie o trhu a komentáre prostredníctvom svojho bezplatného štvrťročného bulletinu zasielaného všetkým existujúcim akcionárom, bezplatné formuláre na stiahnutie, finančné kalkulačky a nástroje a informácie o vzdelávaní investorov o rôznych témach, ako sú napríklad plány sporenia na vysokej škole týkajúce sa ich webové stránky. Spoločnosti podielových fondov sa vždy usilujú rozšíriť svoju škálu produktov a služieb v reakcii na neustále sa meniace finančné prostredie a potreby a záujmy investorov, nehovoriac o intenzívnej hospodárskej súťaži v samotnom odvetví. Viac produktov vyžaduje viac služieb. Niektoré z doplnkových služieb môžu byť spoplatňované. Veľké spoločnosti podielových fondov sú schopné poskytovať produkty a služby, ktoré ďaleko presahujú rozsah podielových fondov, okrem iného vrátane:

• anuity
• programy prideľovania aktív
• bankové sporenie / vkladové certifikáty
• maklérske účty
• spravované účty
• analýza portfólia
• majetkový manažment


Na informačné účely a nie sú určené ako rady.

Video Návody: Čo sú podielové fondy a prečo do nich investovať (Smieť 2024).