Sú ETF lepšie ako vzájomné fondy?

• Smieť 5, 2024

Existuje pomerne nový typ investičného nástroja, ktorý môže byť pre malého individuálneho investora veľmi užitočný. Mnoho investorov si to však neuvedomuje. Nazýva sa to fond obchodovaný na burze alebo ETF. Tento nový produkt poskytuje jednotlivým investorom uskutočniteľnú alternatívu k podielovým fondom. Podielové fondy, samozrejme, ponúkajú malému investorovi príležitosť vlastniť široký kôš akcií alebo dlhopisov. Väčšina podielových fondov vlastní doslova stovky akcií, a preto poskytujú malému investorovi ľahký spôsob, ako diverzifikovať svoje akciové portfóliá.

ETF majú oproti podielovým fondom niekoľko rôznych výhod. Prvou veľkou výhodou je to, že sa s nimi obchoduje ako s akciami na hlavných amerických burzách. Pre malých investorov je to obrovské plus, pretože im to umožňuje vlastniť široký kôš cenných papierov a diverzifikovať svoje portfóliá s oveľa menším objemom prostriedkov. Mnoho podielových fondov vyžaduje minimálnu počiatočnú investíciu 1000 dolárov alebo vyššiu. V prípade ETF si musíte len kúpiť nejaký podiel na burze. Ceny akcií rôznych ETF sa samozrejme líšia, takže za ETF budete platiť 10 $ alebo 50 $ alebo 100 $ alebo akúkoľvek cenu za akciu. Ale s tým istým $ 1 000 ste sa potopili do jedného podielového fondu, mali by ste byť schopní diverzifikovať sa do niekoľkých rôznych ETF. To uľahčuje vlastníctvo rôznych sektorov, ako sú rastové a hodnotové akcie, americké a medzinárodné akcie atď.

Druhou zreteľnou výhodou, ktorú majú ETF oproti vzájomným fondom, je to, že majú oveľa nižšie poplatky ako vzájomné poplatky. Pri kúpe ETF budete platiť provízny poplatok, ale tieto ceny sú relatívne nízke, ak si ETF kúpite prostredníctvom online obchodníka s cennými papiermi. Väčšina ETF tiež účtuje poplatok za správu vo výške asi 1/2% až 3/4%. V porovnaní s mnohými podielovými fondmi, ktoré vám účtujú poplatky za správu vo výške 2% -3%, spolu s poplatkami 12b-1 od 1/4% do 3/4%. Zdá sa tiež, že ETF spravujú svoje fondy efektívnejšie, čo znamená, že všetky dane, ktoré platíte z kapitálových výnosov, ktoré fond generuje počas roka, budú nižšie.

Treťou výhodou, ktorú majú ETF oproti vzájomným fondom, je neuveriteľne široká škála ETF, ktoré sú v súčasnosti k dispozícii, pričom ďalšie sa pridávajú takmer každý týždeň. ETF sú k dispozícii v rovnakých typoch ako podielové fondy. Môžete si teda kúpiť index ETF S&P 500 alebo americký ETF s veľkým kapitálom, alebo košík štátnych pokladničných poukážok USA atď. ETF však skutočne otvorili celý svet investovania malému individuálnemu investorovi. Môžete si kúpiť ETF, ktoré sa zameriavajú na konkrétne odvetvia akciového trhu, ako sú: technológia, financie, spotrebné výrobky, energetika atď. Ak máte záujem o konkrétny sektor akciového trhu, nájdete ETF. To isté platí pre medzinárodné investovanie. K dispozícii sú ETF, ktoré sa zameriavajú buď na jednotlivé krajiny, ako je Nemecko, Francúzsko, Spojené kráľovstvo, Kanada, Brazília, Čína atď. alebo v konkrétnych regiónoch sveta - môžete si kúpiť ETF pre Áziu, Európu atď.

Existujú aj ETF, ktoré umožňujú malému investorovi získať expozíciu voči oblastiam finančných trhov, ktoré boli predtým k dispozícii iba pre bohatých investorov. Teraz existujú ETF, ktoré vám vystavujú menu a komoditné trhy. Malý investor teda môže vlastniť euro a iné meny prostredníctvom ETF. Toto dáva každému šancu vyrovnať účinky stáleho poklesu hodnoty amerického dolára. Existujú aj ETF, ktoré vám vystavujú rôzne komoditné trhy, ako je zlato a ropa. Už vás nebaví platiť toľko za benzín v pumpe? Rastúce náklady na benzín môžete kompenzovať nákupom ETF, ktorý sa zvyšuje s rastúcou cenou energie. ETF sú skutočne také výhodné, že by mali byť v portfóliu každého.