Preskúmanie vzájomných fondov

• Apríl 25, 2024

Podielové fondy sú populárnym investičným nástrojom pre mnohých investorov, pretože ponúkajú okamžitú diverzifikáciu, profesionálne riadenie a relatívne nízke transakčné náklady.

Úloha výberu aj jedného podielového fondu sa však na prvý pohľad môže zdať ohromujúca kvôli samotnému objemu podielových fondov. Mnoho začínajúcich investorov a dokonca aj dlhodobí investori často investujú do podielových fondov bez toho, aby sa obťažovali oboznámiť sa s investičným cieľom príslušného fondu. Pochopenie rozdielov medzi investičnými fondmi, pokiaľ ide o investičný cieľ, je nevyhnutné na zabezpečenie dobre diverzifikovaného portfólia fondov a môže tiež pomôcť vyhnúť sa alebo aspoň znížiť duplicitu investícií.

Všeobecne povedané, existujú 3 triedy podielových fondov, ako sú dlhopisy, akcie a peňažný trh. Každú triedu fondov však možno ďalej rozdeliť na menšie a ešte konkrétnejšie podtriedy. Napríklad v rámci triedy akcií existuje kategória rastu, ktorá môže obsahovať aj rast s nízkou kapitalizáciou, rast s veľkou kapitalizáciou alebo dokonca rastové fondy s nízkou kapitalizáciou. Tieto sa dajú ďalej rozdeliť do iných kategórií, ktoré sa zameriavajú na konkrétnu zemepisnú oblasť alebo odvetvie, ako je napríklad technológia s nízkym rastom cap. Indexové fondy (ich množstvo) investujú do výberu cenných papierov, ktoré odzrkadľujú špecifický trhový index, medzi inými napríklad S&P 500, Russell 3000 alebo Wilshire 5000. Podielové fondy, ktoré investujú do akcií aj dlhopisov, sa často označujú ako „vyvážené“ fondy.

Nasleduje rozsiahly zoznam hlavných kategórií podielových fondov bez indexových fondov a nestojí za nič, čo by sa mohlo prekrývať. Investičné spoločnosti podielových fondov tiež vyvíjajú a uvádzajú na trh nové fondy, aby v danom čase využili prevládajúci záujem verejnosti a / alebo trhu v konkrétnom sektore alebo spôsob investovania (ako je rast, hodnota alebo zmes):

RAST
Agresívny rast
Modro-Chip
rast
sektor
Fondy osobitnej situácie (tieto fondy využívajú investičný prístup, ktorý sa snaží profitovať zo spoločností, ktoré prechádzajú finančnou transformáciou, napríklad reorganizáciou.). Môžu tiež investovať do spoločností, ktoré ponúkajú potenciálny zisk v dôsledku fúzií, akvizícií, spätného odkúpenia alebo odpredaja a / alebo nákupu cenných papierov, ktoré sú „podhodnotené“ alebo v súčasnosti nevyhovujú.
Do tejto kategórie môžu spadať aj hodnotové fondy.

RAST A PRÍJMY
Do tejto širokej kategórie môžu byť zahrnuté aj vyvážené fondy.
Medzinárodné (t. J. Fondy konkrétnej krajiny, diverzifikované medzinárodné trhy, rozvíjajúce sa trhy, iba rozvinuté trhy, veľké a stredné kapitálové a malé kapitálové fondy, obmedzené na konkrétny zemepisný región alebo odvetvie, ako sú napríklad medzinárodné nehnuteľnosti)
Zmiešané fondy
Rôzne Rast a Príjmy

S pevným výnosom
Podnikové dlhopisy (rôzne investičné stupne)
Príjmové fondy
Cenné papiere zabezpečené hypotékou
Obecný (jeden štát, diverzifikovaný)
Štátne dlhopisy
Vysoký výnos alebo nevyžiadané dlhopisy
Medzinárodné dlhopisy (môžu byť obmedzené na rozvinuté alebo rozvíjajúce sa trhy.)

vyvážený
Vo všeobecnosti vyvážené fondy investujú do cenných papierov s pevným výnosom, ako aj do akcií. Môžu investovať do akejkoľvek kombinácie kmeňových akcií, prednostných akcií a dlhopisov. Vyvážený podielový fond môže pozostávať zo 60% akcií a 40% s pevným výnosom alebo držbou dlhopisov (presný percentuálny podiel sa bude líšiť). Do tejto kategórie môžu patriť aj prostriedky na prideľovanie aktív (t. J. Agresívne alokácie, konzervatívne alokácie, stredné alokácie).

PEŇAŽNÝ TRH
Oslobodené od dane
zdaniteľný

RETIREMENT
Portfólio cieľového odchodu do dôchodku alebo fondy životného cyklu využívajú pri investovaní prístup založený na veku. Peniaze sa investujú s cieľom splniť konkrétny „cieľový“ dátum odchodu do dôchodku. Existuje mnoho kategórií, ako napríklad rast, rast a príjem, agresívne prideľovanie, mierne rozvrhnutie atď.

SEKTOROVÉ / ŠPECIÁLNE FONDY
biotechnológie
elektronika
Finančné služby (môžu byť obmedzené na maklérsky sektor, sporiteľne a sporiteľne, peňažné banky atď.)
zelená
Media
Vzácne kovy
Nehnuteľnosti (domáce alebo medzinárodné)
Veda a technika
Spoločensky zodpovedné
telekomunikácie
Utility (môžu byť obmedzené na konkrétnu špecializáciu, ako sú napríklad vodárenské alebo elektrické spoločnosti.)

Video Návody: Ako sa šliape po krku poctivým slovenským farmárom (Apríl 2024).